La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) fijó nuevos topes para operaciones bancarias y actividad en billeteras virtuales.
Información requerida de Arca las entidades
Las entidades financieras y virtuales deben suministrar:
- Identificación de las cuentas: tipo de cuenta, número y CVU.
- Quiénes participan en la cuenta: cantidad de titulares y datos de cada uno.
- Montos totales de ingresos y egresos registrados en el mes.
- Saldo final mensual al último día hábil.
Esta información solo se envía cuando:
- Los ingresos o egresos mensuales son iguales o superiores a $50.000.000 para personas humanas.
- Los ingresos o egresos mensuales son iguales o superiores a $30.000.000 para personas jurídicas.
- El saldo final mensual también se considera dentro de esos límites, tanto positivo como negativo.
Cómo evitar inconvenientes al realizar transferencias
Para operar sin problemas:
- Guardar comprobantes de transferencias y movimientos bancarios.
- Registrar las operaciones en sistemas contables si corresponde.
- Consultar a un contador antes de realizar transferencias de montos elevados.
- En el caso de movimientos en dólares o criptomonedas, conservar la referencia de conversión aplicada.
Qué pasa si superás los montos establecidos
Cuando una persona o empresa excede los límites fijados, el banco o billetera virtual debe reportarlo a ARCA. A partir de ese momento, la agencia podrá solicitar documentación que justifique el origen de los fondos.
Entre los comprobantes que pueden ser requeridos se incluyen:
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Recibos de sueldo o haberes previsionales.
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Declaraciones juradas de impuestos.
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Facturas por ventas o prestación de servicios.
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Constancias de transferencias anteriores.
Si el contribuyente no logra demostrar de dónde proviene el dinero, ARCA puede aplicar sanciones que van desde multas hasta el bloqueo temporal de las cuentas bancarias y tarjetas de crédito.
