{"id":151879,"date":"2025-08-13T10:26:54","date_gmt":"2025-08-13T13:26:54","guid":{"rendered":"https:\/\/vinasfm.com\/noticias\/?p=151879"},"modified":"2025-08-14T10:03:13","modified_gmt":"2025-08-14T13:03:13","slug":"cuanto-puedo-transferir-sin-ser-investigado-por-arca-en-agosto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vinasfm.com\/noticias\/cuanto-puedo-transferir-sin-ser-investigado-por-arca-en-agosto\/","title":{"rendered":"CU\u00c1NTO PUEDO TRANSFERIR SIN SER INVESTIGADO POR ARCA EN AGOSTO"},"content":{"rendered":"
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El organismo fij\u00f3 los montos l\u00edmite en transferencias bancarias a partir de los cuales puede iniciar una investigaci\u00f3n.<\/strong><\/span><\/h4>\n

La\u00a0Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero\u00a0(ARCA)<\/strong>, adem\u00e1s de su rol en materia fiscal y aduanera, tiene la facultad de monitorear de cerca las\u00a0operaciones financieras<\/strong>\u00a0de los contribuyentes. Una de sus funciones clave es detectar movimientos de dinero que superen ciertos\u00a0umbrales establecidos.<\/strong><\/p>\n

En este marco, el organismo no solo observa las operaciones comerciales de grandes empresas, sino tambi\u00e9n las\u00a0transacciones realizadas por particulares<\/strong>. Cuando una persona supera el l\u00edmite permitido en el monto de transferencias o dep\u00f3sitos durante un mes,\u00a0ARCA puede iniciar un proceso de investigaci\u00f3n\u00a0<\/strong>para verificar el origen de los fondos.<\/p>\n

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ARCA ampli\u00f3 los montos a partir de los cuales comienza a exigir informaci\u00f3n sobre transferencias y movimientos de dinero. Estos controles alcanzan tanto a\u00a0operaciones realizadas por bancos como por billeteras virtuales,\u00a0siempre que se superen los topes establecidos en la normativa vigente.<\/strong><\/span><\/p>\n<\/article>\n

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Desde junio de 2025, las transferencias entre cuentas de\u00a0personas f\u00edsicas<\/strong>\u00a0no generan reportes autom\u00e1ticos mientras no superen los\u00a0$50.000.000<\/strong>\u00a0en un mes calendario. El mismo criterio aplica para operaciones entre familiares o terceros, siempre que no se detecte una actividad comercial habitual o un patr\u00f3n sospechoso. En el caso de\u00a0personas jur\u00eddicas<\/strong>, el l\u00edmite baja a\u00a0$30.000.000<\/strong>\u00a0mensuales.<\/p>\n<\/article>\n

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En cuanto a\u00a0extracciones en efectivo<\/strong>, el tope es de\u00a0$10.000.000<\/strong>\u00a0tanto para individuos como para empresas. Estos valores representan un salto significativo respecto al l\u00edmite anterior de $400.000, que provocaba un exceso de reportes sobre movimientos sin finalidad comercial.<\/p>\n<\/article>\n

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Superar los l\u00edmites no implica autom\u00e1ticamente una sanci\u00f3n<\/strong>, pero s\u00ed habilita a ARCA a requerir documentaci\u00f3n para justificar el origen l\u00edcito de los fondos. Entre los comprobantes que puede solicitar figuran facturas, recibos de sueldo, certificaciones contables, constancias de monotributo y extractos bancarios de los \u00faltimos meses.<\/p>\n

Los controles se disparan\u00a0cuando se exceden los topes sin la debida justificaci\u00f3n<\/strong>, cuando se transfieren sumas elevadas sin declarar, o si no se responde a los pedidos de informaci\u00f3n de bancos o billeteras virtuales.<\/p>\n

Adem\u00e1s de las transferencias, ARCA tambi\u00e9n vigila otros valores de referencia:<\/p>\n

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    Saldo al \u00faltimo d\u00eda del mes<\/strong>: m\u00e1ximo $50.000.000 para personas f\u00edsicas sin ingresos declarados.<\/p>\n<\/li>\n

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    Plazos fijos<\/strong>: hasta $100.000.000 sin respaldo documental.<\/p>\n<\/li>\n

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    Tenencias en sociedades de bolsa<\/strong>: l\u00edmite de $100.000.000.<\/p>\n<\/li>\n

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    Compras de consumidor final<\/strong>: se informan a partir de $10.000.000.<\/p>\n<\/li>\n

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    Pagos<\/strong>: tope de $50.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para jur\u00eddicas.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

    Para evitar reportes autom\u00e1ticos a la\u00a0Unidad de Informaci\u00f3n Financiera<\/strong>\u00a0(UIF),<\/strong>\u00a0las transferencias mensuales entre cuentas o billeteras virtuales no deben superar los $50.000.000 en el caso de personas f\u00edsicas, y los $30.000.000 para empresas. Sin embargo, si se sobrepasan estos montos,\u00a0el origen del dinero deber\u00e1 estar respaldado con pruebas.<\/strong><\/p>\n

    Ambito<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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